邵陽新聞網(wǎng)7月22日訊（通訊員 段帆虹 趙俊杰）7月18日中午，中國工商銀行邵陽敏州路支行通過精準(zhǔn)識別可疑交易，成功攔截一起涉案金額3萬元的電信詐騙資金轉(zhuǎn)移案件，展現(xiàn)了金融機構(gòu)在反詐工作中的關(guān)鍵作用。

當(dāng)日，客戶張某到工行網(wǎng)點要求支取3萬元現(xiàn)金，面對柜員詢問時，其先稱"用于購物"，后改口為"電商經(jīng)營周轉(zhuǎn)"。這一異常行為立即引起當(dāng)班柜員警覺。經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)，該客戶銀行卡近期存在多筆小額資金"快進快出"的可疑交易，且資金流入方為某網(wǎng)絡(luò)支付公司，交易備注信息混亂，特征與既往電信詐騙案例高度吻合。

該行立即啟動銀警聯(lián)動應(yīng)急機制：工作人員以"系統(tǒng)故障需重新核實"為由穩(wěn)住客戶，同時迅速聯(lián)系公安機關(guān)。警方調(diào)查確認該賬戶系出借銀行卡為他人非法過渡資金。目前，公安機關(guān)已依法對張某予以治安處罰，并對賬戶內(nèi)12萬元違法資金采取保護性止付措施。

此次成功攔截電信詐騙資金，三大核心因素確保了攔截成功：一是柜員高度警惕，敏銳識別客戶異常行為，為攔截爭取時間；二是銀警聯(lián)動高效，迅速響應(yīng)、精準(zhǔn)配合，阻斷資金外流；三是日常培訓(xùn)扎實，常態(tài)化開展"反詐情景演練"，提升員工風(fēng)險處置能力。今后，該行將持續(xù)優(yōu)化風(fēng)控體系，深化警銀協(xié)作，筑牢金融安全防線，切實守護群眾“錢袋子”。